畢馬威中國日前在首屆上海國際碳中和博覽會現(xiàn)場分享了《中國可持續(xù)金融發(fā)展洞察白皮書》。白皮書認為，整體而言，中國可持續(xù)金融市場方興未艾，可持續(xù)融資市場活躍，已成為金融機構支持綠色產(chǎn)業(yè)的關鍵手段。
可持續(xù)金融當前正處于市場探索期
實現(xiàn)碳達峰碳中和是一場廣泛而深刻的經(jīng)濟社會變革，金融機構低碳轉型勢在必行，而可持續(xù)金融當前正處于市場探索期。
“我們希望通過白皮書的分析過程，與市場各界專家一道，厘清中國可持續(xù)金融發(fā)展格局與結構、機遇及挑戰(zhàn)，為市場規(guī)范化發(fā)展貢獻力量。”畢馬威中國金融業(yè)戰(zhàn)略咨詢服務主管合伙人支寶才告訴記者，借鑒國際上優(yōu)秀的經(jīng)驗，畢馬威中國針對中國特色的金融市場，率先提出了可持續(xù)金融大市場的生態(tài)框架，覆蓋融資、投資及保險三大類的金融服務支柱，以及碳市場、綠色金融科技兩大關鍵支持性基礎設施。
在支寶才看來，可持續(xù)發(fā)展之所以成為金融行業(yè)的當下熱點，首先是因為監(jiān)管驅動。以“積極穩(wěn)妥推進雙碳戰(zhàn)略”為主基調，各類配套金融監(jiān)管層出不窮，可持續(xù)金融已成為金融機構的必選項。另一方面，可持續(xù)也與金融機構未來戰(zhàn)略轉型息息相關，給金融機構未來的業(yè)務布局指明了方向的同時，對業(yè)務流程迭代、風險管理、信息化能力儲備等提出了全方位要求。
數(shù)據(jù)顯示，2022年末，全國本外幣綠色貸款余額22.03萬億元，同比增長38.5%，增速較上年末提高5.5個百分點，全年新增6.13萬億元，存量規(guī)模居全球前列。而在投資、保險、碳市場、金融科技等各領域，圍繞可持續(xù)金融的創(chuàng)新業(yè)務模式不斷涌現(xiàn)。
支寶才表示，品種豐富、投向多元、政策完善的可持續(xù)金融市場是中國可持續(xù)金融市場的演進方向，“基于我們的調研，2022年大家眼中的可持續(xù)金融市場是機遇與挑戰(zhàn)并存的。”
政策、標準、數(shù)據(jù)、市場教育都有廣闊空間
展望未來，中國可持續(xù)金融市場在政策、標準、數(shù)據(jù)、市場教育等多方面都有廣闊的發(fā)展空間。
支寶才表示，在白皮書中，畢馬威中國總結了可持續(xù)金融的四大主要的趨勢。
一是政策指導與支持將不斷豐富。各地方綠色金融改革試驗區(qū)已卓有成效，預計未來將繼續(xù)擴大試點范圍，為中央的整體性政策制定提供參考。同時，銀行、保險面臨《綠色金融指引》一年到期后的政策更新，其他金融板塊也將陸續(xù)出臺更為細化的綠金政策。
二是可持續(xù)金融標準將趨于統(tǒng)一。綠色金融和轉型金融的活動范圍將被框定，為各類政策激勵支持打好基礎。對金融機構的綠色金融考核標準將指導金融機構制定可持續(xù)金融策略及目標，有地放矢的開展活動。圍繞各行業(yè)的ESG評級框架也有望統(tǒng)一，這將為綠色金融業(yè)務開展中的客戶評價帶來實操性的支持。
三是ESG信息可得性與透明度將日益提升。監(jiān)管和交易所不斷提升上市企業(yè)ESG信息披露要求，港交所即將采用ISSB的統(tǒng)一披露框架，內地市場也將緊隨其后。同時，第三方數(shù)據(jù)供應商將為市場提供覆蓋面更廣的底層數(shù)據(jù)。
四是市場對ESG的認知水平將逐漸與國際接軌。我們看到，市場中與國際領先對標的創(chuàng)新模式層出不窮。例如可持續(xù)績效掛鉤的產(chǎn)品設計等。這將給低碳轉型活動融資帶來更多市場信心。市場對可持續(xù)金融的認識正在從“規(guī)避ESG風險對財務收益的負面影響”向“促進雙碳目標實現(xiàn)及業(yè)務策略轉型”進一步升級。
而針對“碳金融”這一備受各界關注新興領域，畢馬威中國在本次分享的白皮書中還單獨開辟了一個章節(jié)重點討論。
“總體來說，畢馬威中國認為，國內碳金融市場尚處于初步發(fā)展階段。”支寶才坦言，在產(chǎn)品豐富度、市場活躍度、定價機制有效性方面，碳金融生態(tài)還存在較大發(fā)展空間。例如，產(chǎn)品豐富度上，基于碳資產(chǎn)的衍生品在我國尚未生根。市場交易活躍度上，金融機構參與受限，目前碳市場的交易活性有待進一步提升。
ESG數(shù)字化助推可持續(xù)金融真正落地
此前，畢馬威中國發(fā)布了ESG信息管理平臺——虞數(shù)ESG數(shù)字化管理平臺，讓ESG信息管理由傳統(tǒng)、低效人工收集進化為數(shù)字化統(tǒng)計、現(xiàn)代化管理的模式，滿足企業(yè)對于ESG數(shù)據(jù)管理和信息披露的要求。
在此次碳博會現(xiàn)場，ESG數(shù)字化管理也成為熱點之一。“虞數(shù)數(shù)字化平臺可以規(guī)范數(shù)據(jù)信息收集流程和數(shù)據(jù)標準，及時地給予預警提示，管理計算因子和指標，靈活的跟隨政府和市場的要求。”據(jù)畢馬威中國管理咨詢數(shù)字化總監(jiān)朱卿介紹，通過這一數(shù)字化平臺可以實現(xiàn)對ESG數(shù)據(jù)的填報、審批，進度跟蹤，數(shù)據(jù)校驗，統(tǒng)計等全周期的自動化管理模式，很大程度上有利于企業(yè)的對外對內輸出，解決內外信息溝通不流暢的問題。此外，通過智能的管理模式，推動ESG的數(shù)據(jù)和業(yè)務戰(zhàn)略企劃保持一致，真正實現(xiàn)ESG數(shù)據(jù)的價值，預測企業(yè)風險，促進企業(yè)的高質量、綠色、長期穩(wěn)定發(fā)展的長遠目標。
在助推可持續(xù)金融上，ESG數(shù)字化又能帶來哪些實際的好處？對此，朱卿表示，主要體現(xiàn)在兩個方面。首先是綠色金融數(shù)據(jù)分析。各種ESG數(shù)據(jù)源的集合，包括企業(yè)環(huán)境、社會責任、能源消耗相關數(shù)據(jù)，可以為可持續(xù)金融投資提供數(shù)據(jù)分析和建模，以幫助金融機構和企業(yè)評估項目的環(huán)境、社會和經(jīng)濟效益，并提供決策支持。
其次是綠色金融培訓。ESG數(shù)字化管理平臺還可以為金融機構和企業(yè)提供綠色金融培訓的素材，包括綠色金融基礎知識、綠色金融標準和認證、綠色金融投資策略等，提高他們的綠色金融意識和能力。
在朱卿看來，ESG數(shù)字化建設可以加快企業(yè)的ESG系統(tǒng)的建立，發(fā)揮ESG管理中科學的戰(zhàn)略決策能力，“虞數(shù)ESG數(shù)字化一體管理平臺可以幫助促進ESG理念的落地和實施，真正意義上推動ESG對于企業(yè)價值的重塑，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的推動力。”
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
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