國(guó)融證券今年“有點(diǎn)煩”。2019年即將過(guò)半，統(tǒng)計(jì)顯示，截至目前，證監(jiān)會(huì)證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部共發(fā)出了5份證券類行政監(jiān)管措施決定，其中4份涉及國(guó)融證券。
5月21日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布關(guān)于對(duì)國(guó)融證券采取限制業(yè)務(wù)活動(dòng)措施的決定。這份落款日期為5月10日的函件顯示，證監(jiān)會(huì)認(rèn)定國(guó)融證券債券交易存在三大問(wèn)題：一是風(fēng)險(xiǎn)控制流于形式，存在風(fēng)控系統(tǒng)中大量預(yù)警信息未處理、風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)與交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)不一致等情況;二是經(jīng)營(yíng)管理混亂，人員隔離、崗位隔離、業(yè)務(wù)隔離要求沒(méi)有落實(shí);三是業(yè)務(wù)管控缺失。
證監(jiān)會(huì)表示，國(guó)融證券分別違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中證券公司“應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)”、《證券公司內(nèi)部控制指引》中“主要業(yè)務(wù)部門之間應(yīng)當(dāng)建立健全隔離墻制度”以及《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》中“應(yīng)當(dāng)將客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)分開管理，控制敏感信息的不當(dāng)流動(dòng)和使用，防范內(nèi)幕交易和利益沖突”等規(guī)定。
證監(jiān)會(huì)決定對(duì)國(guó)融證券采取限制債券自營(yíng)業(yè)務(wù)6個(gè)月(已持有存量債券可以賣出，不得新增買入，為防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)而從事的必要債券交易除外)、暫停資產(chǎn)管理產(chǎn)品備案1年(為接續(xù)存量產(chǎn)品所投資的未到期資產(chǎn)而新發(fā)行產(chǎn)品除外)的行政監(jiān)管措施。
同日，證監(jiān)會(huì)還分別發(fā)布了對(duì)國(guó)融證券資產(chǎn)管理事業(yè)部總經(jīng)理陳冬濤和資產(chǎn)管理事業(yè)部的分管副總經(jīng)理王晨昱的相關(guān)行政監(jiān)管措施決定。
據(jù)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者了解，國(guó)融證券債券自營(yíng)和資管業(yè)務(wù)去年表現(xiàn)亮眼。2018年年報(bào)顯示，國(guó)融證券去年債券自營(yíng)投資年化收益率為15.04%;資管業(yè)務(wù)2018年收入為6022.94萬(wàn)元，同比增加97.27%，而同期經(jīng)紀(jì)和投行業(yè)務(wù)則分別減少了16.13%和40.98%。
債券自營(yíng)和資管備案被限制，將對(duì)國(guó)融證券產(chǎn)生何影響?中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者就此致電致函國(guó)融證券方面，相關(guān)工作人員表示：“一切以公告為準(zhǔn)”。國(guó)融證券在公告中表示，上述監(jiān)管措施不會(huì)對(duì)公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況構(gòu)成重大不利影響，目前公司經(jīng)營(yíng)情況正常，存量資管產(chǎn)品申贖及ABS備案不受影響，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。公司將進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控，從嚴(yán)執(zhí)行各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定，規(guī)范開展各類業(yè)務(wù)。
多名負(fù)責(zé)人被采取行政監(jiān)管措施
除部分業(yè)務(wù)被采取限制措施外，國(guó)融證券多名業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人也被采取出具警示函措施。
3月11日，因國(guó)融證券“內(nèi)部控制存在重大缺陷、經(jīng)營(yíng)管理混亂”，證監(jiān)會(huì)向國(guó)融證券總經(jīng)理張智河、固定收益事業(yè)部分管副總經(jīng)理兼部門負(fù)責(zé)人李濤以及合規(guī)總監(jiān)柳蔭3人出具警示函。
函件顯示，國(guó)融證券在《中國(guó)人民銀行 銀監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范債券市場(chǎng)參與者債券交易業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2017〕302號(hào))發(fā)布實(shí)施后新增表外債券代持業(yè)務(wù)，債券自營(yíng)業(yè)務(wù)條線投資經(jīng)理均配有交易賬號(hào)和權(quán)限、且存在自行發(fā)出投資指令和下單的情況，資產(chǎn)管理二部與負(fù)責(zé)投顧的財(cái)富管理二部人員混合辦公，部分債券交易審批時(shí)間晚于交易時(shí)間，風(fēng)控系統(tǒng)中大量預(yù)警信息未處理、部分風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)與債券交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)不一致，對(duì)公司投顧產(chǎn)品“鄰水融富1號(hào)”從公司資管產(chǎn)品“日鑫多利”買入債券、公司投顧產(chǎn)品“鄰水融富1號(hào)”向公司投顧產(chǎn)品“聚垚融富2號(hào)”賣出債券缺乏有效監(jiān)控。
5月21日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布對(duì)國(guó)融證券資產(chǎn)管理事業(yè)部總經(jīng)理陳冬濤出具警示函的行政監(jiān)管措施。
除前述4人收到警示函外，國(guó)融證券資產(chǎn)管理事業(yè)部的分管副總經(jīng)理王晨昱因前述公司違規(guī)事項(xiàng)，被證監(jiān)會(huì)采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選的監(jiān)管措施。據(jù)了解，如果被證監(jiān)會(huì)采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選的監(jiān)管措施，那么兩年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)或者債券業(yè)務(wù)相關(guān)職務(wù)。同時(shí)，國(guó)融證券應(yīng)當(dāng)在收到認(rèn)定為不適當(dāng)人選決定書之日起30個(gè)工作日內(nèi)，作出免除王晨昱現(xiàn)有職務(wù)的決定。
今年分類評(píng)級(jí)或遭下調(diào)
上述罰單除了可能影響國(guó)融證券的業(yè)績(jī)外，其恐怕還要面對(duì)分類評(píng)級(jí)下調(diào)風(fēng)險(xiǎn)。
按照證監(jiān)會(huì)頒布的《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，證券公司被采取出具警示函，責(zé)令公開說(shuō)明，責(zé)令參加培訓(xùn)，責(zé)令定期報(bào)告，責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)的，每次扣1分;被采取公開譴責(zé)，限制業(yè)務(wù)活動(dòng)，暫不受理與行政許可有關(guān)文件，暫停核準(zhǔn)新業(yè)務(wù)或增設(shè)、收購(gòu)營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)的，每次扣2.5分;董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被認(rèn)定為不適當(dāng)人選或被撤銷任職資格的，每次扣3分。
中證協(xié)2018年券商分類評(píng)級(jí)結(jié)果顯示，國(guó)融證券被評(píng)為BBB級(jí)，參評(píng)的98家券商中，評(píng)級(jí)在A級(jí)及以上的券商有40家。據(jù)了解，國(guó)融證券2017年被評(píng)為BB級(jí)，去年評(píng)級(jí)上升是因?yàn)楸辉u(píng)為優(yōu)秀國(guó)家級(jí)投教基地。
根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》和《證券公司繳納證券投資者保護(hù)基金實(shí)施辦法(試行)》相關(guān)規(guī)定，投資者保護(hù)基金規(guī)模在200億以上時(shí)，AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D等10級(jí)證券公司，分別按照其營(yíng)業(yè)收入的0.5%、0.75%、1%、1.5%、1.75%、2%、2.5%、2.75%、3%、3.5%的比例繳納保護(hù)基金。如果國(guó)融證券從BBB下滑至C，其投資者保護(hù)基金的繳納比例將由1.5%升至2.5%。若國(guó)融證券2019年?duì)I收與2018年持平，其投資者保護(hù)基金需多繳864萬(wàn)元，占其凈利潤(rùn)的約15%。
關(guān)鍵詞： 國(guó)融證券 業(yè)務(wù)
