4月30日，晉城銀行官網(wǎng)公布《晉城銀行股份有限公司2019年度報告》。
報告顯示，截至2019年12月31日，晉城銀行母公司資產(chǎn)總額860.92億元，負(fù)債總額795.64億元，股東權(quán)益65.28億元。實現(xiàn)營業(yè)收入30.94億元，利潤7.91億元，凈利潤5.86億元。發(fā)放貸款和墊款399.05億元，最大單一客戶貸款占資本凈額比例為8.02%，不良貸款率2.1%，撥備覆蓋率160.12%，資本充足率13.73%，一級資本充足率11.07%，核心一級資本充足率11.07%。
截至2019年12月31日，中融新大集團有限公司持有晉城銀行263108643股，占總股本的9.58%，山西聚源煤化有限公司持有174629441股，占總股本的6.36%，山西中正實業(yè)集團有限公司持有125959117股，占總股本的4.59%，廈門育哲集團有限公司持有1231472027股，占總股本的4.48%,青島大宗商品交易中心有限公司持有120098581股，占總股本的4.37%,上海漫道投資有限公司持有112717381股，占總股本的4.11%,永泰能源股份有限公司持有111736013股，占總股本的4.07%，長治市仁利商貿(mào)有限公司持有102863960股，占總股本的3.75%，山西梗陽投資集團有限公司持有97837944股，占總股本的3.56%，湖北寶迪農(nóng)業(yè)科技有限公司持有94410413股，占總股本的3.44%，上述十大股東合計持有1326508695股，占總股本的48.31%。
年報披露，中融新大集團有限公司、青島大宗商品交易中心有限公司為一致行動人，二者所持晉城銀行全部股份計383,207,224股已于2016年12月26日質(zhì)押給廣東粵財信托，占晉城銀行總股本的13.96%。
此外企查查APP顯示，2016年7月19日中融新大集團有限公司將所持有的山東物流集團有限公司250000萬元股權(quán)質(zhì)押給晉城銀行股份有限公司，貸款金額不詳。
此前不久，上海清算所公告：中融新大集團有限公司2018年度第二期中期票據(jù)未足額償付利息及回售部分本金，該期債券正式違約。
中融新大旗下多只債券曾出現(xiàn)大幅度下跌。2019年12月5日，“17中融新大MTN001”再次閃崩，跌幅一度達到80.21%，隨后牽扯出其15億元規(guī)模的“18新大03”是否按規(guī)定回售的問題。
受此影響，2019年6月25日聯(lián)合信用評級有限公司將中融新大主體評級由AAA調(diào)整為AA+;2019年9月，標(biāo)準(zhǔn)普爾將中融新大長期發(fā)行人信用評級以及公司擔(dān)保的高級無抵押美債從“B”下調(diào)至“CCC+”，2個月后，降至CCC-，列入高違約風(fēng)險評級觀察。按標(biāo)普準(zhǔn)則，CCC-屬于“破產(chǎn)且恢復(fù)希望渺茫”。
多米諾骨牌顯現(xiàn)。2019年7月15日至2020年3月23日，中融新大先后15次被法院列為被執(zhí)行人，被執(zhí)行標(biāo)的共9.28億元;實際控制人王清濤分別在2019年7月和2020年3月兩次被下發(fā)限制高消費令。
中融新大成立于2003年，以能源化工、金融投資、物流清潔能源、礦產(chǎn)資源開發(fā)四大業(yè)務(wù)為主，下設(shè)山東焦化集團、山東物流集團等多家權(quán)屬公司，現(xiàn)有員工1.2萬余人，為山東省民營企業(yè)第8位。
第四大股東廈門育哲集團有限公司也有質(zhì)押晉城銀行股權(quán)。2017年3月13日，向廈門農(nóng)村商業(yè)銀行悅?cè)A支行出質(zhì)股權(quán)數(shù)額6000萬元;2017年10月25日，再次向廈門農(nóng)村商業(yè)銀行悅?cè)A支行出質(zhì)股權(quán)數(shù)額5083萬元。兩筆質(zhì)押數(shù)額合計11083萬元，占晉城銀行總股本的4.04%。
仁利商貿(mào)授信55000萬元
截至2019年末，晉城銀行重大關(guān)聯(lián)交易余額為125823萬元，其中長治市仁利商貿(mào)有限公司的關(guān)聯(lián)交易余額為32200 萬元;深圳前海廣義商業(yè)保理有限公司的關(guān)聯(lián)交易余額為25000 萬元。
長治市仁利商貿(mào)有限公司在晉城銀行授信55000萬元。報告期內(nèi)，與該行發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易余額為32200萬元，分別為：貸款余額30000萬元、銀行承兌匯票敞口余額2200萬元，尚未用信金額22800萬元。
長治市仁利商貿(mào)有限公司主營煤礦設(shè)備、五金交電、電線電纜、通訊器材、辦公設(shè)備、百貨、電子產(chǎn)品等，注冊資本8000萬元，法定代表人?；勖?，控股股東王振，實際控制人為崔華波擔(dān)任晉城銀行股東監(jiān)事。
仁利商貿(mào)2019年末貸款余額3億元;2018年末貸款余額3.89億元，銀行承兌匯票敞口余額1100萬元;2017年末貸款余額 2.48億元，為長治市雅樂通訊設(shè)備有限公司貸款523.7萬元提供擔(dān)保。自2017年起，長治市仁利商貿(mào)有限公司在晉城銀行獲得的授信一直為55000萬元。
網(wǎng)絡(luò)搜索“長治市仁利商貿(mào)有限公司”，僅顯示其是一家豆奶、太子奶、光明奶、餅干等產(chǎn)品的經(jīng)銷批發(fā)的私營有限責(zé)任公司，未發(fā)現(xiàn)仁利商貿(mào)有投標(biāo)中標(biāo)等關(guān)于經(jīng)營的更多資料，明顯與所獲授信及巨額貸款相悖。
試問，晉城銀行貸前貸中貸后三查能嚴(yán)格執(zhí)行嗎?仁利商貿(mào)注冊地址為長治市英雄南路117號，該地址還注冊有仁利商貿(mào)控股股東王振持股70%的長治市金沙房地產(chǎn)開發(fā)有限公司。
新晉大股東上海漫道空殼子公司“爆力”獲貸
2019年5月13日，晉城銀行召開第四屆董事會第28次會議，審議通過上海漫道投資有限公司受讓蘇州市雙馬機電有限公司、蘇州晨浩動力設(shè)備有限公司股份的議案;6月1日，召開第四屆董事會第29次會議，審議通過關(guān)于上海漫道、中凡投資通過司法拍賣取得江蘇潤恒和湖北寶迪持有部分股份的議案。
最終，上海漫道投資有限公司受讓112717381股股份，占比4.11%。
晉城銀行2019年報披露，上海漫道投資有限公司的關(guān)聯(lián)方多達16家，有深圳前海廣義商業(yè)保理有限公司、上海漫道金融信息服務(wù)股份有限公司、寶付網(wǎng)絡(luò)科技(上海)有限公司、上海新顏征信服務(wù)有限公司、揚州國信嘉利基金銷售有限公司、北京鼎盛保險經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司、漫道資產(chǎn)管理(上海)有限公司、上海寶借智能科技有限公司、上海迅信網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、上海眾玩網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、上海易貼信息技術(shù)有限公司深圳前海青驄股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙)、上海青驄股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙)、上海新顏實業(yè)有限公司、上海新顏人工智能科技有限公司、上海漫道科技有限公司。
2019年12月30日，第四屆董事會第36次會議，審議通過關(guān)于深圳前海廣義商業(yè)保理有限公司用信業(yè)務(wù) (重大關(guān)聯(lián)交易)的議案。
深圳前海廣義商業(yè)保理有限公司在晉城銀行授信60000萬元。截至2019年12月31日，在晉城銀行貸款余額為25000萬元。
深圳前海廣義商業(yè)保理有限公司為上海漫道投資有限公司全資子公司，成立于2016年3月17日，該公司2016-2019企業(yè)年報均顯示，該公司實繳資本為0元，社保繳納人數(shù)為0。
就是這樣一家空殼公司，卻有著超乎尋常的能量。請問晉城銀行，前海廣義商業(yè)保理公司在貴行的25000萬元貸款，發(fā)生在2019年12月30日還是31日呢?
這筆放貸業(yè)務(wù)完美呈現(xiàn)了貴行的高效服務(wù)。
除了晉城銀行，上海漫道投資有限公司還對外投資了上海漫道金融信息服務(wù)股份有限公司(以下簡稱漫道金服)、揚州國信嘉利基金銷售有限公司(以下簡稱國信嘉利)等。
2017年5月26日，漫道金服向證監(jiān)會遞交招股書，擬募資8.84億元，2018年11月1日，漫道金服被中止審查，2019年5月漫道金服重新提出IPO申請，尚無最新進展。
漫道金服全資子公司寶付網(wǎng)絡(luò)科技(上海)有限公司主要產(chǎn)品為代收、代付類產(chǎn)品，互金商戶曾是收入最大來源，時至今日與寶付合作的互金平臺多因非法吸收公眾存款被立案。
以“寶付”為關(guān)鍵詞在聚投訴搜索可查詢到8000多條投訴帖，主要涉及為高利貸提供支付通道、捆綁銷售保險自動扣款、盜刷用戶資金、無故扣款等方面。
漫道金服關(guān)聯(lián)方還有上海新顏人工智能科技有限公司 (以下簡稱:新顏科技)，穿透股權(quán)來看，漫道投資法人鄭炳敏持有新顏科技94.5%的股權(quán)。
2019年12月，央視報道的為“套路貸”提供技術(shù)、數(shù)據(jù)服務(wù)的大數(shù)據(jù)公司中就包括上海新顏科技。
