剛性兌付一朝被打破，過去大賣的私募類資管產(chǎn)品爆雷讓持有人如“驚弓之鳥”。
1月2日，《華夏時(shí)報(bào)》記者獨(dú)家獲悉，3年多前成立的一個(gè)總規(guī)模高達(dá)7億的“大成創(chuàng)新-歲蘭千里產(chǎn)業(yè)并購基金1-3期資管計(jì)劃”(以下簡稱“歲蘭產(chǎn)業(yè)基金”)爆雷，涉及到人保資管、大成基金以及雙方成立的大成創(chuàng)新私募資管公司、多家財(cái)富管理平臺(tái)和諸多投資者牽連在內(nèi)。
本報(bào)記者了解到，歲蘭產(chǎn)業(yè)基金在宣告延期1年兌付之后，公司高管辭職，所投項(xiàng)目實(shí)控人失聯(lián)，該產(chǎn)品投資者陷入無處維權(quán)的困境。
“我在2015年12月認(rèn)購了300萬的歲蘭產(chǎn)業(yè)基金，投向是上市公司保千里實(shí)際控制人莊敏控制的3家企業(yè)股權(quán)，原本兌付期是2年，但是到2017年的時(shí)候該產(chǎn)品發(fā)布公告說延期1年。近日我們?nèi)ス疽螽a(chǎn)品兌付，卻發(fā)現(xiàn)大成創(chuàng)新董事長撒承德已經(jīng)辭職，而莊敏則失聯(lián)了，所以我們只有找大成創(chuàng)新的兩大股東中國人保(601319)以及大成基金，但是這兩家公司根本不接待我們投資者，連對(duì)話的機(jī)會(huì)都沒有。”1月3日，該基金一位上海投資者梁華(化名)對(duì)記者表示。
2018年12月19日，有近70名投資人聚集在中國人保資產(chǎn)管理有限公司上?？偛繕窍拢瑢で笳f法?，F(xiàn)在的投資人訴求是大成創(chuàng)新資本未盡管理責(zé)任，其股東中國人保資管委派高管撒承德嚴(yán)重失職，導(dǎo)致資管計(jì)劃財(cái)產(chǎn)被騙，導(dǎo)致投資人血本無歸。
7億產(chǎn)品的投資“圈套”
本報(bào)記者獲得的歲蘭產(chǎn)業(yè)基金產(chǎn)品合同內(nèi)容顯示，該產(chǎn)品于2015年12月成立，期限2+1年，總規(guī)模為人民幣7億元。其資管計(jì)劃投向的底層有限合伙企業(yè)為雙GP(基金管理人)管理模式，GP分別為大成創(chuàng)新資管公司和深圳百歲蘭投資管理有限公司(以下簡稱“深圳百歲蘭”)。7億資金作為優(yōu)先級(jí)資金投資于深圳市歲蘭千里產(chǎn)業(yè)并購基金合伙企業(yè)(有限合伙)，而上市公司保千里、百歲蘭及其指定投資人、中保大成作為劣后級(jí)合伙人出資3.31億元，并購基金總規(guī)模10.31億元。
“這10.31億資金中，8億元對(duì)外投資了3家企業(yè)股權(quán)，分別是受讓武漢赫天光電老股4億元獲得25%股權(quán);投資天津嘉杰1.82億元，占該企業(yè)股份比例35%;投資廣州澳視2.2億元，占該企業(yè)股份比例44%。”投資人之一張佳(化名)1月4日對(duì)本報(bào)記者稱。
然而，經(jīng)過投資人的層層分析穿透，直到2018年末投資人才發(fā)現(xiàn)他們的投資款掉入了“虎口”。原來這個(gè)產(chǎn)業(yè)基金中8億元所投的3家公司都是保千里關(guān)聯(lián)公司，涉嫌實(shí)控人都為莊敏。
根據(jù)相關(guān)資料顯示，武漢赫天核心產(chǎn)品是VR全景鏡頭，只向保千里供貨。2015年前三大客戶均為保千里控制的公司，不含稅銷售收入9373萬，占總收入60%，其中應(yīng)收賬款4739萬元，占公司當(dāng)年含稅收入的43%。投資后，2016年11月至2017年8月預(yù)收深圳市保千里有限公司貨款2.6億元，至今沒有交貨，發(fā)貨相關(guān)物流運(yùn)輸單據(jù)不完整，銷售簽收單大部分沒有保千里的簽字;同時(shí)，武漢赫天向莊敏引入四家采購方采購，預(yù)付款項(xiàng)2.9億元，至今也沒有收到采購貨物，且預(yù)付貨款沒有退回。
從事機(jī)器人業(yè)務(wù)的天津嘉杰生產(chǎn)的同樣是保千里機(jī)器人的業(yè)務(wù)配套產(chǎn)品，2016年前五大客戶中，公司向深圳市保千里電子設(shè)備有限公司的銷售金額占收入比例高達(dá)75%。2016年實(shí)現(xiàn)凈利潤3676萬，大部分是應(yīng)收保千里和莊敏關(guān)聯(lián)公司的賬款。2017年實(shí)現(xiàn)凈利潤1470萬，大部分是應(yīng)收賬款帶來的貢獻(xiàn)。盡調(diào)報(bào)告顯示，天津嘉杰目前存在大量應(yīng)收賬款1.5億，均為應(yīng)收保千里和莊敏關(guān)聯(lián)公司，賬期已經(jīng)長于1年。此外，部分銷售流程沒有完整的物流運(yùn)貨單，沒有銷售客戶對(duì)賬單。天津嘉杰的部分采購沒有供應(yīng)商的送貨單，或者沒有供應(yīng)商的倉管、送貨人簽名，且采購?fù)鶃碣~款期末未見對(duì)賬單。
廣州澳視互動(dòng)2016年上半年前五大供應(yīng)商采購比2015年增長4500萬元，全部購自保千里全資子公司，2016年11月獲得投資后，便向保千里子公司采購大量智能云屏，購買的云屏硬件達(dá)13350臺(tái)，實(shí)際到貨3212臺(tái)，預(yù)付款項(xiàng)至今沒有收回。
“我們后來才發(fā)現(xiàn)，大成創(chuàng)新投向上市公司保千里控制人莊敏控制的3家企業(yè)股權(quán)，此后莊敏掏空3家被投資企業(yè)，投資資金全部被轉(zhuǎn)移。”張佳稱。
而讓業(yè)界感到蹊蹺的是，大成創(chuàng)新資管是成立于2013年10月的公司，由大成基金和人保資產(chǎn)共同出資組建，持股占比分別為52%、48%。而那個(gè)深圳百歲蘭則是2015年才成立的，似乎這家公司的成立就是為了向市場圈錢然后“走人”。
有預(yù)謀的產(chǎn)品
本報(bào)記者也從獲得該產(chǎn)品的合同上了解到，其寫明本計(jì)劃根據(jù)委托人的認(rèn)購金額不同分為二檔分紅基準(zhǔn)，其中認(rèn)購金額為100萬元(含)以上至300萬元(不含)之間的委托人的分紅基準(zhǔn)為8.3%/年，認(rèn)購金額為300萬元(含)以上的委托人的分紅基準(zhǔn)為8.8%/年。
“產(chǎn)品在存續(xù)期內(nèi)，前兩年確實(shí)按照合同約定收益率向客戶分配利息。而莊敏正是利用這兩年時(shí)間將被投資企業(yè)徹底掏空，將我們的投資本金全部轉(zhuǎn)移。管理人的這種操作手法，讓我們在長達(dá)兩年的時(shí)間里始終認(rèn)為這是一款固定收益類產(chǎn)品、資管計(jì)劃所投企業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量很好且能夠有良好回報(bào)。”梁華告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者。
更讓投資人懵圈的是，當(dāng)初成立該資金并負(fù)責(zé)投資運(yùn)作的團(tuán)隊(duì)早已經(jīng)分崩離析，跳槽去了別的機(jī)構(gòu)。
2018年12月20日，有40余名投資人實(shí)名舉報(bào)撒承德涉嫌利用職權(quán)伙同莊敏詐騙投資人7億人民幣。目前，該實(shí)名舉報(bào)信已經(jīng)遞交人保資產(chǎn)，人保資產(chǎn)也已經(jīng)正式受理。
莊敏則已經(jīng)失聯(lián)，她曾經(jīng)掌控的上市公司保千里則在2017年就被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查。
《華夏時(shí)報(bào)》記者查閱相關(guān)資料發(fā)現(xiàn)，上市公司保千里全名為江蘇保千里視像科技集團(tuán)股份有限公司，主營高端視像系統(tǒng)解決方案業(yè)務(wù)，大股東為莊敏，持股總量為8.549億股，占比總股本的35.07%。2017年11月25日，保千里收到江蘇證監(jiān)局行政監(jiān)管措施決定書，公司存在時(shí)任實(shí)際控制人莊敏所持公司股份質(zhì)押、凍結(jié)情況的信息披露存在違法違規(guī)，關(guān)聯(lián)方資金占用和關(guān)聯(lián)交易未披露等方面的問題;2017年12月11日，保千里因涉嫌信息披露違規(guī)違法又收到中國證監(jiān)會(huì)《調(diào)查通知書》(編號(hào)：蘇證調(diào)查字2017090號(hào))。
彼時(shí)，江蘇證監(jiān)局認(rèn)定，在2017年3月8日，莊敏將所持保千里股份2400萬股質(zhì)押給陜西省國際信托股份有限公司，而保千里于3月28日方披露上述股份質(zhì)押事項(xiàng);2017年9月12日，莊敏所持保千里股份1億股被江蘇省南京市中級(jí)人民法院執(zhí)行司法凍結(jié)。2017年9月25日，莊敏所持保千里股份0.68億股被湖南省高級(jí)人民法院執(zhí)行司法凍結(jié)，公司卻未披露上述股份凍結(jié)情況。此外，莊敏存在占用公司資金的情形，且構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易。保千里對(duì)上述關(guān)聯(lián)方資金占用和關(guān)聯(lián)交易未按規(guī)定進(jìn)行披露，違反了《證券法》第六十三條、《上市公司信息披露管理辦法》第二條的規(guī)定。
“據(jù)投資人提供的線索顯示，保千里在2017年收到證監(jiān)會(huì)調(diào)查之后，莊敏就失聯(lián)了，好像逃到了澳大利亞。”梁華對(duì)本報(bào)記者透露。
